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【法宝引证码】CLI.1.304262 【时效性】尚未生效

非法放贷行为的入罪与出罪之一 ——非法经营罪

【法宝引证码】 CLI.A.233184 

  作者按

  近年来,为规范已近“井喷之势”的民间借贷行为,相关部门先后制定了多项规定,其具体内容不仅涉及到利率的调整和规范,更是将多种行为明确纳入刑事打击的范畴。为进一步辨析民间借贷行为的入罪条件,近日观韬中茂南京办公室刑辩团队共同对相关规定等进行研究,以期为民间借贷行为出罪辩护形成更加深入和有效的方案和策略。我们将相关内容分成两大类进行研究分析,第一类围绕2019年7月23日最高人民法院等通过的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》(以下《非法放贷意见》),其涉及的主要是非法经营罪;第二类围绕2019年4月9日最高人民法院等颁布的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》(以下称《套路贷意见》),涉及的主要罪名为敲诈勒索罪、诈骗罪等;第三类围绕最高人民法院等于2018年9月26日公布的《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》,其涉及的主要是虚假诉讼等。分析的方法主要以解读相关规定为主线,并结合我们在办理相关案件过程中形成的观点和经验。本文的内容更多地属于我们对辩护工作的总结与反思,限于水平、能力等,部分观点不一定深入,恳请各位同行批评指正,不胜感谢。本文在写作过程中,观韬中茂南京办公室刑事辩护团队万朝发律师、袁小勇律师、赵洵律师给予诸多极具建设性的意见,本文中的许多观点是我们一起讨论的结果,在此一并感谢。

  非法经营罪由投机倒把罪转化而来,1997年《刑法》修订后,投机倒把行为的内容得以细化和明确化,但考虑到经济生活的多变性、复杂性及成文法的相对滞后性,非法经营罪得以保留。民间放贷行为不一定违法,甚至大多情况下是合法的,只有符合特殊的民间放贷行为才属于非法放贷,但非法放贷行为本身在《非法放贷意见》实施以前并不构成犯罪。不过,出于为非法放贷服务等原因,非法放贷过程中,可能会涉嫌构成擅自设立金融机构、高利转贷罪、非法吸收公众存款罪等。《非法放贷意见》的颁布与实施为非法放贷行为本身构成非法经营罪提供了法律依据。本文结合《非法放贷意见》,对民间放贷行为中入罪与出罪的相关问题作出研究。

  综合分析《非法放贷意见》,可以看出该意见是从行为违法性、经常性、对象的不特定性、社会危害性等方面作为综合评判民间放贷行为是否入罪的条件。现将民间放贷行为构成非法经营罪的要件列表如下,并对相关问题予以展开分析研究。

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【注释】

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