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支付机构客户备付金存管协议范本

【法宝引证码】 CLI.CS.7211 

支付机构客户备付金存管协议范本


  
中国支付清算协会

  
二零一四年七月

  目录
  第一章 总 则
  第二章 定 义
  第三章 甲方的权利和义务
  第四章 乙方的权利和义务
  第五章 账户管理
  第六章 客户备付金使用与划转
  第七章 资金监管
  第八章 合作承诺
  第九章 违约责任
  第十章 保 密
  第十一章 争议解决
  第十二章 生效及有效期
  附件一 XX 银行备付金存管业务相关账户信息备案表
  附件二 XX银行备付金存管业务相关账户新增/变更/撤销申请表
  甲方: 支付机构
  住所:
  法定代表人:
  邮编:
  乙方:  商业银行
  住所:
  法定代表人:
  邮编:
  注解: (□框内勾选类型)
  甲方:取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》业务类型包括【互联网支付□/移动电话支付□/固定电话支付□/数字电视支付□/预付卡发行与受理(是□) (仅限于线上实名支付账户充值□)/预付卡受理□/银行卡收单□】业务覆盖范围【全国□/XX 区域】
  乙方:经人民银行备案的备付金银行或其授权的分支机构,为甲方开立备付金【存管□、汇缴□】账户,并履行协议下款相关职责。
  为规范支付机构客户备付金的管理, 满足中国人民银行相关监管要求,在保障客户合法权益的基础上,推动银企双方的共同发展和长远合作,甲乙双方本着合法、公平、诚信、平等、自愿的原则,经充分协商达成如下协议。
  第一章 总 则
  第一条 甲乙双方应遵守中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》、《支付机构客户备付金存管办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》等相关法律法规及部门规章制度的规定。
  第二条 甲方为依法成立的支付机构,并取得中国人民银行批准颁发的《支付业务许可证》。甲方保证其利用乙方服务所从事业务的合法性、合规性。保证其备付金的划转有真实的交易背景或合法原因,符合相关法律法规及监管部门规章制度的规定。保证与乙方进行业务往来的经办人具有相应的权限。
  第三条 乙方为符合《支付机构客户备付金存管办法》规定的备付金存管银行条件的银行业金融机构。 乙方本着为甲方提供最佳服务的宗旨,为甲方提供安全、快捷、优质的备付金存管服务,同时按照相关规定认真履行备付金存管银行的各项职责。
  第四条 甲乙双方应各自履行监管规定要求的开办本业务过程中的审批、报告、报备等手续。
  第五条 甲乙双方应按照有关反洗钱法律法规要求,履行各自的反洗钱义务和职责, 并为对方履行反洗钱职责提供相应的协助。
  第六条 甲乙双方均不得挪用、占用、借用客户备付金,不得以客户备付金为他人提供担保。
  第二章 定 义
  第七条 如无特别说明,下列用语在本协议中的含义为:客户备付金:根据《支付机构客户备付金存管办法》的相关规定,本协议所称客户备付金(以下称备付金)是指支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金。
  客户:是指在支付机构办理网络支付、预付卡、银行卡收单以及中国人民银行确定的其他支付服务的主体,包括自然人、法人以及非法人机构。
  支付机构: 是指在收付款人之间作为中介机构提供中国人民银行允许的货币资金转移服务,且已取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融机构。
  备付金银行:是指与支付机构签订协议、提供客户备付金存管服务的境内银行业金融机构, 包括备付金存管银行和备付金合作银行。
  备付金存管银行: 是指可以为支付机构办理客户备付金的跨行收付业务, 并负责对支付机构存放在所有备付金银行的客户备付金信息进行归集、核对与监督的备付金银行。
  备付金合作银行: 是指可以为支付机构办理客户备付金的收取和本银行支取业务, 并负责对支付机构存放在本银行的客户备付金进行监督的备付金银行。
  备付金专用存款账户:是指支付机构在备付金银行开立的专户存放客户备付金的活期存款账户,包括备付金存管账户、备付金收付账户和备付金汇缴账户。
  备付金存管账户:支付机构在备付金存管银行开立的,可以以现金形式接收

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